L'Etude patrimoniale en tant que préalable 

 

« L'étape d'évaluation du patrimoine consiste à mieux connaitre votre environnement patrimonial et personnel. Je m’attache ainsi à recueillir plusieurs informations nécessaires et  déterminantes, les arbitrages devant être pris. »

Laurence Cabon

Il s’agit d’harmoniser vos objectifs et exigences avec l’élaboration de stratégies appropriées.

  • Y- a-t-il détention de contrats, quels sont-ils ?
  • Le régime matrimonial et les dispositions  y afférent,
  • La nature  revenus directs et immédiats ainsi que les revenus indirects, la retraite
  • L’état du patrimoine  financier, immobilier, les actifs…,
  • La structure du patrimoine, le mode de détention ( communauté, propre,indivi…)
  • La fiscalité globale : impôt sur le revenu, ISF, droits de succession, les plus values,
  • La prévoyance : protection de la famille, assurance vie, assurance décès…
  • La transmission du patrimoine

Une prise d'informations qui s’avère toujours nécessaire.

Il est important de souligner que l’étude patrimoniale resulte d’une « prise d’informations » par le conseiller, qui  dispose alors d’ un délai de quelques jours pour analyser en profondeur son dossier client en  fonction des éléments recueillis à l'issue de cette analyse, une stratégie patrimoniale sera proposée par le conseiller, en fonction des objectifs fixés par le client. L'entretien d’analyse

et de hiérarchisation des données fournies par le client est absolument nécessaire pour permettre un accompagnement efficient et une prise de décision appropriée. Le consultant met en évidence les forces et les opportunités favorables au client, en lui évitant les risques potentiels d’un point de vue financier, social, civil, fiscal mais aussi matrimonial

Nos prestations vous intéressent ?

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